工商银行威海分行多措并举提升反洗钱工作实效

今年以来，工商银行威海分行持续加强反洗钱履职管理，建立健全事前设防、事中施控、事后监督全链条洗钱风险管控机制，多措并举全面提升反洗钱治理能力与成效。

一是聚焦责任落实，充分发挥反洗钱组织机构效能。该行形成“1个领导小组+6个专业小组+N个成员部门”的反洗钱议事平台运行机制，安排部署、统筹推进，用好小组会议协调作用；抓细专业维、机构维的担当落实，推动各部门落实“条”的管理责任，各机构落实“块”的执行部署，全面深化纵横联动的反洗钱责任矩阵。

二是强化信息治理，全面夯实全行反洗钱管理基础。该行根据监管及上级行工作部署，坚持“优存量、控增量”的整体思路，持续推动全行各专业、各机构推进客户身份信息治理，全面落实好监管“1号令”，关于受益所有人穿透识别的新要求。

三是做实风险管控，持续深化客户全生命周期管理。该行坚持做好客户的重新识别和持续识别，由内控部牵头，个金部、结现部配合，加强尽调团队评价管理，提升尽调岗履职能力，做好各专业部门审核岗培训赋能，确保相关人员明晰尽调要点，把牢审核关口，有效管控客户洗钱风险。

四是做好宣传引导，切实筑牢客户反洗钱思想防线。该行积极配合属地监管部门组织做好反洗钱集中宣传工作，常态化开展反洗钱日常宣传工作。推动各支行、网点充分发挥好前沿阵地作用，增强社会公众洗钱风险防范意识和我行员工反洗钱意识，凝聚预防和打击洗钱犯罪的社会合力，切实提升反洗钱宣传实效，践行大行担当。